你还在玩虚拟货币吗？请认识虚拟货币，远离洗钱陷阱

什么是虚拟货币？

虚拟货币具有去中心化、匿名性、全球性等特点，随着虚拟货币的发展，海量资金依托虚拟货币游离监管，与贩毒、网络赌博、电信诈骗、恐怖融资等传统犯罪合流，成为违法犯罪资金隐匿转移、跨境洗钱的资金通道，严重影响国家金融安全和社会稳定。

3.逐级提转汇至境外，平台出售进行套现。为躲避侦查，犯罪嫌疑人会将获得的虚拟货币通过不同钱包地址账户逐级提转，最后汇至境外洗钱犯罪嫌疑人的钱包地址。在汇集大量“赃币”后，犯罪嫌疑人又将“赃币”转至境内负责变现的团伙钱包，在虚拟货币交易平台上交易出售进行套现。至此，洗钱团伙完成了非法所得资金到虚拟货币，再到法定货币的“洗白”过程。

案件特征：

1.作案手段：犯罪团伙将涉嫌网络传销、诈骗、赌博等上游犯罪资金通过波场链、以太坊链转换为虚拟数字货币泰达币，并在全国多地招募众多不法人员注册匿名区块链账户地址，将虚拟货币兑换成人民币，付给上游犯罪集团。犯罪团伙各层级按不同比例获得抽成，攫取非法利益。

2.人员特征：犯罪嫌疑人多以自然人为主。

3.地域特征：主要犯罪嫌疑人及技术运维人员通常身处境外，便于直接参与境外虚拟货币交易所的交易活动，主要涉及泰国等东南亚国家。境内参与洗钱活动的犯罪团队主要涉及黑龙江、广东、河南等省市。

4.渠道特征：与此前通过银行卡层层转账转移赃款不同，虚拟货币成为犯罪团伙洗钱新媒介。洗钱犯罪团伙内有多个小组，洗钱任务会分配到各小组，小组再各自招募底层洗钱人员，由众多底层人员将小额、分散的虚拟货币兑换成人民币转移至犯罪团伙指定账户。

3.选择正规金融机构进行投资，消除侥幸心理。任何通过虚拟货币“洗钱”等违法犯罪的行为必将受到法律严惩。

4.发现涉及违法金融活动要及时报警。对于各类打着“虚拟货币”、“区块链”等旗号进行非法金融活动的，应当强化风险防范意识和识别能力，及时举报相关违法违规线索。

反传防骗，我们一路同行！

来源：集友银行深圳分行